二、單選題
1 .金融行動特別工作組如何界定洗錢？
a .隱瞞或隱瞞犯罪收益的真實來源和性質，使其在形式上合法化的行為。
b .隱匿或隱匿因犯罪行為獲得的財產的真實性質、來源、地點、流轉、轉移或者與不法行為有關系的任何人應當回避法律并承擔責任的，為洗錢行為。
c .犯罪分子及其同伙利用金融系統從一個賬戶向另一個賬戶支付和轉移資金，掩蓋資金的真實來源和受益所有權關系。 這就是洗錢。
d .隱瞞或分散非法交易所得財產的真實身份和來源，轉讓或變動非法收益的所得權。 這包括資金轉換，以掩蓋電子匯款的非法來源，從而使資金合法化。
答： b
2 .中國現行《刑法》定義的洗錢罪上游犯罪有幾類
A.3
B.4
C.5
D.7
答： d
以下哪一項不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪？
a .毒品犯罪
b .恐怖主義犯罪
c .敲詐罪
d .貪污犯罪
回答： c
4 .我國最初規定洗錢罪的原因是。
a、經修訂的新《憲法》
b、1997年修訂后的《刑法》
c、經修訂的新《中國人民銀行法》
d，《金融機構反洗錢規定》
答： b
5 .美國《1970年銀行保密法》規定國內金融機構必須向財政部報告的現金交易限額如下
A.10000美元
B.5000美元
C.15000美元
D.20000美元
答： a
6 .中國《刑法》第一百九十一條規定的“洗錢罪”主刑的最高法定刑為：
a .徒刑十年
b .徒刑7年
c .徒刑五年
d.15年有期徒刑
答： a
7 .中國人民銀行和銀監會、證券監督管理委員會和保監會制定的反洗錢規則如下：
A. 《金融機構反洗錢規定》
B. 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》
C. 《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
D. 《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》
回答： c
8 .非洗錢特征的有：
a、國際化
b、專業化
c、單一化
d、復雜化
回答： c
9 .洗錢過程一般分為三個階段，不包括以下任何一個：
a、擱置階段
b、分離階段
c、過渡階段
d、融合階段
回答： c
10 .世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是。
a、美國
b、法國
c、澳洲
d，英國
答： a
11 .中國是歐亞反洗錢和反恐融資工作組(EAG )的創始成員國，該組織成立時間如下
A.2005年10月
B.2007年6月
C.2004年10月
D.2006年10月
回答： c
12 .沃爾夫斯堡集團編寫的文件是以下哪一個？
A. 《關于防止犯罪分子利用銀行系統洗錢的原則聲明》。
B. 《有效銀行監管的核心原則》
C. 《銀行客戶盡職調查》。
D. 《私人銀行全球反洗錢指引》。
答： d
13 .金融行動特別工作組的英文簡稱是()。
甲級聯賽
足球先生
C.CATF
足球先生
答： d
14 .與反洗錢相比，反恐融資更關注哪些特殊領域的問題？
a .律師
b .會計師
c .不動產
d .非營利組織
答： d
15 .中國的《反洗錢法》是反洗錢組織法，也是一種組織法，包括
a .反洗錢義務法
b .反洗錢法
c .反洗錢專門法
d .反洗錢行為法
答： d
16.2006年6月28日，全國人大常委會修訂了《刑法》第三百一十二條，將該罪的行為模式從“捉迷藏、轉移、收購或者代銷”修改如下：
a .“以隱匿、轉移、收購或其他方式隱藏、隱瞞”
b .“隱匿、轉移、收購、代理銷售或取得、占有、使用”
c .“用各種方法隱藏，隱藏”
d .“用捉迷藏、轉移、收購、代銷或其他方式隱藏或隱藏”
答： d
17 .現代意義上的洗錢歷史可以追溯到什么時候？
A.20年代
b.1940年代
c.1960年代
d.1980年代
答： a
18、1990年12月28日，全國人大常委會公布《關于禁毒的決定》，其第4條規定：
a .洗錢罪
b .巨額財產來源不是名罪
c .掩蓋贓物來源和性質罪
d .隱匿、轉移和掩蓋毒品、贓物罪
回答： c
分為19. 《反洗錢法》總則、反洗錢監管、金融機構反洗錢義務、反洗錢調查、反洗錢國際合作、法律責任、附則等七章，共計：
第A.35條
第B.36條
第C.37條
第D.40條
回答： c
20 .以下活動可能有洗錢行為：
a .偽造商業票據
b .購買保險后立即退保
c .貨幣走私
d .以上所有
答： d
21. 《中華人民共和國反洗錢法》是什么時候經第十屆全國人大常委會第二十四次會議通過的？
A.2004年1月1日
B.2006年10月31日
C.2007年1月1日
D.2007年3月1日
答： b
22 .目前，中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭機構是：
a .公安部
b .國務院
c .中國人民銀行
d .財政部
回答： c
23 .擁有中國金融信息中心(FIU )功能的機構是。
a .中國人民銀行反洗錢局
b .中國人民銀行調查統計司
c .中國人民銀行支付結算部門
d .中國反洗錢監測分析中心
答： d
24 .目前世界上最具影響力的專業反洗錢國際組織是。
a .埃格蒙特集團
b .金融行動特別工作組
c .歐亞反洗錢和反恐融資小組
d .亞太反洗錢工作隊
答： b
25 .中國成為金融行動特別工作組正式成員的時間是。
A.2007年4月28日
B.2007年5月28日
C.2007年6月28日
D.2007年7月28日
回答： c
26 .是中國國務院反洗錢行政主管部門。
a .國務院金融辦公室
b .中國人民銀行
c .中國銀行業監督管理委員會
d .公安部
答： b
27 .金融情報中心不具備以下基本功能：
a .金融信息的收集
b .分析金融信息
c .金融信息和分析結果的分發
d .開展反洗錢行政調查
答： d
28.9.11事件后，美國為了加強對恐怖主義的打擊，公布了著名的(。 關于反恐融資，賦予了金融機構追加的顧客識別、業務禁止、信息收集和報告等義務。
A. 《美國銀行保密法》
B. 《美國洗錢管制法》
C. 《反恐宣言》
D. 《愛國者法案》
答： d
29 .人民銀行在反洗錢工作中的責任不包括() )
a .反洗錢法
b .制定金融業反洗錢規則的職能
c .金融業反洗錢的行政管理職能
d .負責反洗錢的資金監測
答： a
30 .金融行動特別工作組的工作目標不包括() )
a .向世界所有國家和地區傳播反洗錢信息
b .在金融行動特別工作組成員內監督和執行《四十項建議》
c .在全球推廣反洗錢專項立法
d .關注和探討洗錢和反洗錢措施的發展趨勢。
回答： c
31 .澳大利亞反洗錢法(
A. 《1987年犯罪收益法》
B. 《1987年刑事事務相互協助法》
C. 《1988年金融交易報告法》
D. 《1994年禁止洗錢法》
答： d
32 .我國立法中最早明確提出“顧客識別”的有：
a .金融機構的反洗錢規定(中國人民銀行令[2003]第1號) )。
b .金融機構的反洗錢規定(中國人民銀行令[2007]第1號) ) ) )。
c .反洗錢法
d .中國人民銀行法
回答： c
33 .按照金融行動特別工作組“40 9”建議的要求，以下哪些行業屬于顧客識別制度的適用范圍？
a .汽車經銷商
b .公證人
c .彩票投注站
d .清算組織的付款
答： b
34 .巴塞爾委員會的《關于防止利用銀行系統洗錢的聲明》沒有提到以下哪些反洗錢措施？
a .注意賬戶的真正所有者。
b .識別客戶的真實身份。
c .注意保管庫的實際使用者。
d .預防電子銀行的風險。
答： d
35 .客戶為外國政府，金融機構開戶時，應該采取什么措施？
a .必須得到高級管理層的批準。
b .必須向中國人民銀行報告。
c .必須向中國反洗錢監測分析中心報告。
d .必須得到中國人民銀行的批準。
答： a
36 .以下國家中哪一個沒有同時采用大宗和可疑交易報告制度？
a .中國
b .美國
英國國家足球隊
d .澳洲
回答： c
37 .目前和今后的一個時期中國反洗錢的主陣地是：
a .金融業
b .銀行
c .特定的非金融業
d .銀行業金融機構
答： a
38 .按照金融行動特別工作組“40 9”建議的要求，以下行業中哪個不在客戶識別制度的適用范圍內？
a .不動產銷售業者
b .體育彩票
c .珠寶商
d .律師
答： b
39 .以下說法錯誤的是：
a .金融機構反洗錢內部控制制度涵蓋的內容可以比現行反洗錢法律法規和行政規章的要求更加嚴格。
b、金融機構反洗錢內部控制制度涵蓋的內容，應當全面反映反洗錢的法律法規、行政規章和各級中國人民銀行反洗錢監管的要求。
c .金融機構反洗錢內部控制制度的建設，集中體現了金融機構對反洗錢工作的認識和執行水平。
d .金融機構反洗錢內控制度的建設是人民銀行評價該金融機構反洗錢工作的重要依據。
答： b
40 .廣義反洗錢內部控制的對象不包括：
a .工商銀行的工作人員。
b .中國人民銀行反洗錢的工作人員。
c .中國證券登記結算公司的工作人員。
d .最高人民銀行法院法官。
回答： c
41 .狹義的反洗錢內部控制的對象僅指：
a .反洗錢法律法規規定的義務主體。
b .反洗錢法律法規和行政規章規定的金融機構。
c .反洗錢法律法規和行政規章規定的義務主體和監督機構。
d .反洗錢法律法規和行政規章規定的報告義務主體。
答： d
42 .以下內部控制要求不屬于《反洗錢法》第15條規定的有：
a .金融機構應落實金融行動特別工作組(FATF )“40 9”項目的建議。
b .金融機構應當按照《反洗錢法》的規定建立反洗錢內部控制制度。
c .金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。
d .金融機構應當設立反洗錢專門機構或者由指定的內設機構負責反洗錢工作。
答： a
43 .金融機構負責反洗錢工作應當包括：
a .設立專門機構。
b .設立反洗錢專門機構或指定內設機構。
c .指定專職人員。
d .設立反洗錢專門機構或指定負責人。
答： b
44 .金融機構必須對反洗錢內部控制制度的有效實施負責的有：
a .高級管理層。
b .內部控制管理人員。
c .負責人。
d .工作人員。
回答： c
45 .設立反洗錢專門機構或由指定的內設機構負責反洗錢工作的有：
a .金融機構總部。
b .金融機構集團。
c .金融機構的分支機構。
d .金融機構及其分支機構。
答： d
46 .花旗銀行在長沙設立的新機構反洗錢內控方案應由哪個機構審查？
a .湖南省銀監局。
b .中國人民銀行長沙中心支行。
c .銀監會。
d .中國人民銀行。
答： a
47 .中國人民財產保險公司在長沙新設立的分公司反洗錢內控方案應由哪個部門審查？
a .中國人民銀行長沙中心支行。
b .中國人民銀行。
c .湖南省保監局。
d .保監會。
回答： c
48 .北京新成立的c財產保險公司反洗錢內控方案應由哪個部門審查？
a .中國人民銀行營業管理部。
b .保監會。
c .北京保監局。
d .中國人民銀行。
答： b
49 .建設銀行在長沙新設立的分支機構反洗錢內部控制方案應由哪個部門審查？
a .所在地中國人民銀行分支機構。
b .中國人民銀行。
c .銀監會。
d .湖南省銀監局。
答： d
50 .北京新成立的民生銀行反洗錢內部控制方案應由哪個部門審查？
a .中國人民銀行營業管理部。
b .銀監會。
c .北京銀監會。
d .中國人民銀行。
答： b
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